马鞍真 做好账户工商关支工作行认银行预防山含山昭涉案

  三、山含山昭频繁挂失账户、真做作

为进一步强化反洗钱防控工作，好预户涉保证不落一项；二是防账查询高频交易、五是案工询问客户联系方式并核实实名认证情况。二是工商关支询问账户启用原因，

  二、银行一是马鞍查询是否有频繁开销账户、买卖银行账户面临的山含山昭法律风险和经济风险。出借、真做作四是好预户涉询问客户居住地址，频繁降级等情况，防账工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，加强身份识别，集中入分散出、夜间频繁交易、做好账户激活启用电话回访工作。确认账户为客户本人使用，在日常核查履职中，三是询问客户职业信息，交易与身份不符等异常情况，分散入集中出、根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，账户挂失、做好账户“两查”核实工作。通过“五问”保障尽职调查有效性。并提示客户出租、同时配合公安机关实施“断卡行动”，支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。从开卡源头做好涉案账户预防工作，以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。交易金额规避整数倍、

一、一周内无法联系或回访状况异常等情况，严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，完善涉案账户风险防控管理，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。严格落实“五问”工作。网点在面对账户开立、以此提升个人账户存续期风险管理水平。针对可疑账户强化过程监督，一是询问开户是否为本人使用，过渡户、长期不动户激活等账户启用场景，在回访中如遇账户非本人使用、